https://1prime.ru/20261027/jurist-874626637.html
Юрист рассказал, как банки проверяют операции россиян
Юрист рассказал, как банки проверяют операции россиян — 27.10.2026, ПРАЙМ
Юрист рассказал, как банки проверяют операции россиян
Банки уделяют усиленное внимание операциям россиян, например, может вызвать вопросы ситуация, если в течение месяца пополнялись свои счета наличными на… | 27.10.2026, ПРАЙМ
2026-10-27T02:17+0300
2026-10-27T02:17+0300
2026-10-27T02:17+0300
банки
финансы
россия
москва
https://img.cdn1prime.ru/images/sharing/article/rus/874626637.jpg?1793056679
МОСКВА, 27 окт — ПРАЙМ. Банки уделяют усиленное внимание операциям россиян, например, может вызвать вопросы ситуация, если в течение месяца пополнялись свои счета наличными на нетипично крупную сумму, а затем значительная ее часть переводилась за рубеж, рассказал РИА Новости юрист Центра правопорядка в Москве и области Александр Хаминский. «Банки уделяют усиленное внимание определенному сочетанию признаков. Например, для физических лиц такими признаками названы внесение наличных на сумму от 5 миллионов рублей за 30 дней при высокой доле таких поступлений в обороте с последующим переводом значительной части денег за рубеж в течение короткого срока, а также многочисленные крупные внесения наличных с аналогичным последующим переводом», — говорит он. Юрист при этом указал, что это общие ориентиры для анализа, а не универсальные пороги, после достижения которых операции клиента обязательно становятся подозрительным. «Способ накопления и размещения денежных средств гражданином в наличных деньгах безусловно допустим и сам по себе не является нарушением закона», — добавил он. Многие россияне могут снимать заплату и хранить ее дома под подушкой, а затем всю внести на счет в банке. В таком случае человек не обязан доказывать происхождение этих денег перед банком, отметил Хаминский. А если же финансовые операции все-таки вызвали интерес у банка, целесообразно представить все доступные подтверждения. «Это могут быть справки о доходах, выписки по счетам, документы о продаже имущества или иные сведения, соответствующие обстоятельствам», — сказал он.
москва
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2026
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://1prime.ru/docs/about/copyright.html
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
ПРАЙМ
internet-group@rian.ru
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
банки, финансы, россия, москва
Банки, Финансы, РОССИЯ, МОСКВА
Юрист рассказал, как банки проверяют операции россиян
Юрист Хаминский: банки уделяют усиленное внимание операциям россиян
МОСКВА, 27 окт — ПРАЙМ. Банки уделяют усиленное внимание операциям россиян, например, может вызвать вопросы ситуация, если в течение месяца пополнялись свои счета наличными на нетипично крупную сумму, а затем значительная ее часть переводилась за рубеж, рассказал РИА Новости юрист Центра правопорядка в Москве и области Александр Хаминский.
«Банки уделяют усиленное внимание определенному сочетанию признаков. Например, для физических лиц такими признаками названы внесение наличных на сумму от 5 миллионов рублей за 30 дней при высокой доле таких поступлений в обороте с последующим переводом значительной части денег за рубеж в течение короткого срока, а также многочисленные крупные внесения наличных с аналогичным последующим переводом», — говорит он.
Юрист при этом указал, что это общие ориентиры для анализа, а не универсальные пороги, после достижения которых операции клиента обязательно становятся подозрительным.
«Способ накопления и размещения денежных средств гражданином в наличных деньгах безусловно допустим и сам по себе не является нарушением закона», — добавил он.
Многие россияне могут снимать заплату и хранить ее дома под подушкой, а затем всю внести на счет в банке. В таком случае человек не обязан доказывать происхождение этих денег перед банком, отметил Хаминский.
А если же финансовые операции все-таки вызвали интерес у банка, целесообразно представить все доступные подтверждения.
«Это могут быть справки о доходах, выписки по счетам, документы о продаже имущества или иные сведения, соответствующие обстоятельствам», — сказал он.